パーソナルファイナンスは人生を豊かにするための有益な手段の１つ

一般の保険料と個人年金保険料の区分に応じて、パーソナルファイナンスは行われ、一定額を居住者の総所得金額から控除するものです。

パーソナルファイナンスについては、支払った保険料や年金保険料からは、その年の配当金や割戻金は差し引かれることとなっています。
保険料には、民間の保険の他、共済保険の掛金や郵便局の簡易保険も含まれ、それぞれにおいてパーソナルファイナンスされます。
保険の保険料を支払った際に、パーソナルファイナンスの対象となり、控除対象となるのは、保険料と個人年金保険料がある人です。
そして、保険料や個人年金保険料の支払いを証明する書類を添付し、勤務先に提出すれば、パーソナルファイナンスされます。
年末調整や確定申告の際、パーソナルファイナンスを申請すると、課税所得を少なくすることができるメリットがあります。
自営業者や退職して再就職していない場合は、パーソナルファイナンスを得るため、確定申告書に、支払った保険料を証明する書類を添付します。

パーソナルファイナンスを受ける場合、控除対象となる保険契約は、保険金受取人が本人、配偶者もしくは親族などの条件があります。
個人年金に加入の場合は、パーソナルファイナンスとは別枠で、所得控除の適用を受けることができるようになっています。
しかし、パーソナルファイナンスについては、財形保険、保険期間が5年未満の貯蓄保険や団体信用生命保険などは対象外になるので要注意です。
保険に加入している人は、ハガキや封書で証明書が届くので、パーソナルファイナンスを受ける場合、この証明書を添付します。
証明書類は、保険会社や郵便局から本人宛に郵送されるので、パーソナルファイナンスのために、添付すればよいだけです。