パーソナルファイナンスプランナー

パーソナルファイナンスプランナーというのは、1年間の払込保険料の一定額を所得税と住民税の対象となる所得から控除できる制度を指します。
所得税法により認められた制度がパーソナルファイナンスプランナーなので、1年間に支払う個人年金保険料の一部を控除額として所得額から差し引くことができます。
生命保険料控除の一種であり、パーソナルファイナンスプランナーの具体的な控除額は、生命保険料控除で試算可能です。
基本的にパーソナルファイナンスプランナーを受けるには、単に個人年金保険に入れば良いというわけではなく、適用要件が必要です。
年金受取人が被保険者と同一人で、 保険料払込期間が10年以上であることもパーソナルファイナンスプランナーの要件になります。

パーソナルファイナンスプランナーでどのくらい軽減されるかは、一般生命保険料や介護医療保険料での効果と同じと言えます。
税額にして１万円強になるので、パーソナルファイナンスプランナーのメリットは大きく、無視できません。
通常、パーソナルファイナンスプランナーを受けるには、提示された全ての条件を満たす必要があり、誰もがもらえるものではありません。
年金の種類が確定年金や有期年金の時は、年金受取開始が60歳以降で年金受取期間が10年以上のパーソナルファイナンスプランナーの要件が必要です。
パーソナルファイナンスプランナーを利用すれば、所得額から控除額を差し引くことで、課税対象額が減って、税額が軽減できます。

パーソナルファイナンスプランナーの適用要件としては、まず、個人年金保険料税制適格特約をつけた契約の保険料が必要です。
パーソナルファイナンスプランナーで、どのくらいの優遇を受けられるかというと、最大で6.8万円の所得控除が受けられます。